财联社(shè)5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动节后的(de)首个(gè)交易日，A股银行板(bǎn)块大象起舞(wǔ)。在银(yín)行板块火热行情的(de)催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报披露拉下帷幕(mù)，经营数据和(hé)基(jī)金(jīn)重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情出现异动(dòng)，明星基金经理的重仓情况更(gèng)为(wèi)引人(rén)关注(zhù)。

　　据一(yī)季(jì)报披露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银(yín)行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有(yǒu)上市大行以(yǐ)及招(zhāo)商银行(xíng)。这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的机构为中(zhōng)泰资(zī)管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重(zhòng)仓(cāng)持有，旗(qí)下中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股(gǔ)的持(chí)股数量，成为(wèi)重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)最多的单(dān)只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚(chéng)在(zài)管产品还重(zhòng)仓(cāng)了建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农业银行(xíng)。同时(shí)，建信基金周智硕去年四季度新(xīn)发产(chǎn)品(pǐn)在今年一季(jì)度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基金十(shí)大重仓股中(zhōng)，工商(shāng)银(yín)行、招商银行赫然(rán)在列。被誉(yù)为(wèi)“零售之(zhī)王”的(de)招商银(yín)行(xíng)，也(yě)得(dé)张坤青睐，旗下(xià)易方(fāng)达(dá)蓝筹(chóu)精(jīng)选持(chí)有招(zhāo)商(shāng)银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股(gǔ)最多的(de)单只产品；此外，还(hái)有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋(dòng)荣，一季(jì)度减持了苏(sū)农银行、常熟银(yín)行(xíng)。一季(jì)度末数据(jù)显示，苏农银行(xíng)前十大(dà)流通(tōng)股动中，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质(zhì)一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季(jì)度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁波银行也在一(yī)季度(dù)被朱少醒旗下富国(guó)天惠(huì)精(jīng)选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一(yī)峰在管(guǎn)的(de)安信价值精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号(hào)粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一(yī)季度末，58家公募(mù)基(jī)金(jīn)及券商资(zī)管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据(jù)而言，较(jiào)去(qù)年四季度，机构共(gòng)计(jì)减持超过1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰(tài)资管、光证(zhèng)资管、银河金汇(huì)3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最多的(de)要数中泰资管。

　　一季度(dù)末(mò)数据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共计(jì)持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值优(yōu)选A共计持(chí)有工(gōng)商银行1.14亿(yì)股，重仓有工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的(de)单只基(jī)金(jīn)产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的(de)主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓(cāng)股中均有工商(shāng)银(yín)行。

　　天(tiān)天(tiān)基金(jīn)网最新数据显示(shì)，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以来的(de)收(shōu)益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同(tóng)类产品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在(zài)管产品(pǐn)第三、第(dì)八(bā)十大重仓(cāng)股。过去的一(yī)季度，工商(shāng)银行(xíng)股价累(lèi)计涨超9％，而招商银行(xíng)股(gǔ)价累(lèi)计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国(guó)建(jiàn)筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业以及农药(yào)化工(gōng)企业(yè)华鲁(lǔ)恒升(shēng)、扬农(nóng)化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三(sān)大重仓(cāng)行业依次为制造业、金融业(yè)以及批发和零售业，持仓占净值比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A一季度(dù)增持工商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行(xíng)成为该产(chǎn)品(pǐn)的第二(èr)大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去(qù)年年(nián)报显示，该产品(pǐn)尚未持(chí)有工商(shāng)银(yín)行。今(jīn)年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排(pái)在第(dì)2394位，排(pái)名位于(yú)中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出(chū)，建(jiàn)信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突(tū)出、风险收益比较(jiào)高、有望穿(chuān)越周期的公司这(zhè)条主线(xiàn)进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭(tàn)、医药(yào)、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能源(yuán)等(děng)行(xíng)业的企(qǐ)业。

　　整体来看(kàn)，截至一季(jì)度末，周智硕在管(guǎn)基金前(qián)十(shí)大(dà)重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能(néng)源等(děng)煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安光电等半导体材料公司以及(jí)南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰红利优选一年均重仓了(le)建设(shè)银(yín)行、农(nóng)业(yè)银(yín)行(xíng)，截至一季度(dù)末，这2只产品分别持有建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大行(xíng)中，易方达张清(qīng)华执(zhí)掌(zhǎng)的易(yì)方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮(yóu)储银(yín)行，以(yǐ)2993.31万股的持(chí)股(gǔ)数量(liàng)，在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行(xíng)、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末(mò)，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季(jì)度(dù)减持(chí)7726.62万股，在重仓(cāng)苏(sū)农银行的4家基(jī)金公(gōng)司中，中庚(gēng)基金持股(g放里面睡觉是什么样的感觉，放在里面睡觉是一种怎样的感觉ǔ)数量仍为最多。

　　较上一季度(dù)，苏农银(yín)行前十大(dà)流通股东一季(jì)度累计(jì)减持的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一(yī)季度(dù)，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品质一(yī)年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减(jiǎn)持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银(yín)行第三、第七、第(dì)十大(dà)流通股(gǔ)东；持股保(bǎo)持(chí)不变的中庚价值(zhí)灵动灵活配(pèi)置，则为苏(sū)农银行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价(jià)值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏(sū)农银行十大(dà)流通股东(dōng)行(xíng)列后，便不曾(céng)减持过。该产品(pǐn)曾(céng)在2021年(nián)四(sì)季(jì)度、2022年(nián)三季(jì)度分别增持苏农银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今年(nián)一(yī)季度首度减持(chí)苏(sū)农银行；同在(zài)一(yī)季度减持外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一至三季度连(lián)续(xù)减持苏(sū)宁银(yín)行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，重仓常(cháng)熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基金持(chí)股数(shù)量(liàng)在一众重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股的基金(jīn)公司中，排(pái)在(zài)首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季(jì)度末(mò)起，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持(chí)了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金(jīn)更是大手笔减(jiǎn)持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领航(háng)一季度末仍持(chí)有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该(gāi)公(gōng)司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一年持有退出常熟银(yín)行十大流通股东行列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个季度(dù)增持过常熟(shú)银行、苏农银行(xíng)这2家苏(sū)南(nán)地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁(níng)波银行(xíng)也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至(zhì)一季度(dù)末，在一众重仓宁(níng)波银行的基(jī)金(jīn)产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包(bāo)括陈一峰(fēng)在管的安(ān)信(xìn)价值精选以及(jí)工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重(zhòng)仓“零(líng)售之王”招商(shāng)银行最多的(de)是易方达基(jī)金，与此同时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选是重仓(cāng)招(zhāo)商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品(pǐn)，季(jì)末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银(yín)行较多的产品，还包(bāo)括劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴(xīng)为(wèi)价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗(qí)下易(yì)方(fāng)达优质企业(yè)三年(nián)持(chí)有、以及张清华在管(guǎn)的易方达裕丰回(huí)报(bào)A、易(yì)方达丰和A、易方达安(ān)心回报A、易方达(dá)悦兴一年持(chí)有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建(jiàn)议(yì)关(guān)注优质(zhì)城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日最新研报，银行(xíng)业(yè)一季(jì)度(dù)收入(rù)增(zēng)速略高于(yú)2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的(de)低点，一(yī)季(jì)度的收(shōu)入增速有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城商行业(yè)绩最好，其次是农商(shāng)行，然后(hòu)是大行，最(zuì)后是(shì)股份行。国有(yǒu)大行利润增速(sù)大致符合(hé)预(yù)期。其中农(nóng)行为1.75％，工行(xíng)、中行和建(jiàn)行在0％-1％之(zhī)间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高(gāo)于(yú)预期(qī)。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其中(zhōng)中(zhōng)行(xíng)收入(rù)增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林(lín)加力团队指(zhǐ)出，大行资产(chǎn)质量(liàng)平(píng)稳(wěn)，其中工行(xíng)、农(nóng)行和建行不良率持平，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中行下降(jiàng)明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率(lǜ)都有提高，其中中(zhōng)行增幅最大。需(xū)要注意的是，一季度保(bǎo)费(fèi)收入对营收贡献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险(xiǎn)公司的会(huì)计规则(zé)有差别，需要注意口径差异对(duì)利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体(tǐ)收入增(zēng)速负增长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价(jià)导放里面睡觉是什么样的感觉，放在里面睡觉是一种怎样的感觉(dǎo)致贷款利率很低，还有年(nián)初(chū)一些(xiē)大银行以极低利率去抢大额对(duì)公客户(hù)的(de)贷款，所(suǒ)以一季度息差压力最大。三四(sì)月份极(jí)低利(lì)率消(xiāo)失(shī)后，该团队(duì)认为息差压力后面会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于(yú)城商(shāng)行在上述4类银(yín)行中(zhōng)利润(rùn)增速和收入增速韧性最强，海通国(guó)际建议关注优质的城商行(xíng)，辅以比较(jiào)优质的农(nóng)商行。城(chéng)商行是行(xíng)业里最强(qiáng)的子版块，建议(yì)持续关注。农(nóng)商行中，常熟银行(xíng)财报(bào)表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近(jìn)中特(tè)估概念，团队(duì)首(shǒu)选(xuǎn)利(lì)润增速最好的(de)交(jiāo)通银行，其次(cì)是收入增(zēng)速(sù)最超预期(qī)的中国银行，再次(cì)是结构数据（手续费收(shōu)入）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高的(de)农(nóng)业银行也值得关注。股份行(xíng)中，该团队建(jiàn)议关注一季报不(bù)错(cuò)的低估值(zhí)黑马股，比如利润(rùn)和收入增(zēng)速(sù)较好的浙商(shāng)银行(xíng)；机构热门股中，估(gū)值可(kě)能(néng)修复的招商银行和(hé)平安银行可以在业绩真空期(qī)进行博弈和交易。

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