财联(lián)社5月5日(rì)讯（记(jì)者封其(qí)娟）五(wǔ)一(yī)劳动节后的首个交易(yì)日(rì)，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行板(bǎn)块火(huǒ)热行(xíng)情(qíng)的(de)催(cuī)化(huà)下，“中字(zì)头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披(pī)露。当行情出(chū)现(xiàn)异动(dòng)，明星基金经理的重仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持有了(le)工商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国(guó)有上市大行以(yǐ)及招商银行。这一(yī)阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚在管产品还疏离感和陌生感的意思是什么，疏离感和陌生感的区别重仓了建设(shè)银行、农业(yè)银行。同(tóng)时，建信(xìn)基金(jīn)周智硕(shuò)去年四季度新发产品在今(jīn)年一季度(dù)也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金(jīn)十大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)中，工(gōng)商银行、招商银行赫然在(zài)列。被誉为“零售之(zhī)王”的(de)招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)，也得(dé)张坤青睐，旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该(gāi)股最多的单只(zhǐ)产品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的(de)丘(qiū)栋荣，一季度减(jiǎn)持了(le)苏农银行、常(cháng)熟(shú)银行。一季(jì)度(dù)末(mò)数据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)3只产品均有减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一(yī)季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常(cháng)熟银行(xíng)的基(jī)金产(chǎn)品中已无中庚基金的(de)身影。而(ér)此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、陈一峰在管的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉(fěn)丝(sī)，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗(qí)下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股(gǔ)总(zǒng)量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去(qù)年(nián)四季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以及(jí)中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要(yào)数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银(yín)行，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在持(chí)仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工(gōng)商银行最多的主动管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三季(jì)度、四季度，该(gāi)产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网最新数据显示，中泰星元价(jià)值优选A今年以来(lái)的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产(chǎn)品排在1188名，排(pái)名位于中(zhōng)段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行分别为在(zài)姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银(yín)行(xíng)股(gǔ)价累(lèi)计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国建(jiàn)筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业(yè)链(liàn)企业以及农药化(huà)工企业华(huá)鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜(jiāng)诚在管产品前(qián)三(sān)大(dà)重仓(cāng)行业依(yī)次为(wèi)制造业、金融(róng)业(yè)以及批发和零售业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市(shì)场称(chēng)之为中(zhōng)生代“黑马”的周智(zhì)硕建信智远先锋A一季度(dù)增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元(yuán)。去年(nián)年报显(xiǎn)示，该(gāi)产品(pǐn)尚(shàng)未持有工商(shāng)银行(xíng)。今年以(yǐ)来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在(zài)同类的(de)3536只产品中(zhōng)，排在第(dì)2394位，排名(míng)位(wèi)于中后(hòu)段。

　　在一季(jì)报中，周智(zhì)硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自下而上(shàng)，寻(xún)找竞争力(lì)突(tū)出、风险收益比较高、有望穿越(yuè)周期的公司这(zhè)条主线进(jìn)行(xíng)投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在(zài)管基金(jīn)前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇(huì)能源(yuán)等(děng)煤(méi)炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半导体(tǐ)材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源产业(yè)链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建设银(yín)行(xíng)、农业银行，截(jié)至一季度末(mò)，这(zhè)2只产品分(fēn)别持有建设银行、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清华(huá)执掌的易方达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重仓该股的基金产(chǎn)品中排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减(jiǎn)持(chí)苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连(lián)续4个季度(dù)减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一季度(dù)末，中庚基金共(gòng)计持有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家基金公司中，中庚基金持(chí)股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持(chí)股保(bǎo)持不变的中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配置，则为(wèi)苏农银(yín)行的第八(bā)大(dà)流通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动灵(líng)活配(pèi)置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行十大流通(tōng)股东行(xíng)列后(hòu)，便不(bù)曾(céng)减持过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来(lái)，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年于今(jīn)年(nián)一(yī)季度首度减持苏农银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价值已(yǐ)在2022年一(yī)至(zhì)三季度(dù)连续减持苏(sū)宁(níng)银(yín)行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基(jī)金持(chí)股数量(liàng)在一(yī)众重仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排在(zài)首位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年(nián)四季(jì)度末起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银行。去年(nián)四季度，该基金(jīn)公司首度(dù)减持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金更(gèng)是大手(shǒu)笔(bǐ)减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度末仍(réng)持有常熟(shú)银行(xíng)4294.16万股，位居该(gāi)公司第(dì)八大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)。同期，中(zhōng)庚价(jià)值品质一(yī)年持有退出(chū)常(cháng)熟银(yín)行十大流(liú)通(tōng)股东行列；在去年四季(jì)度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗下产品也(yě)曾连续(xù)多(duō)个季(jì)度增持过常(cháng)熟(shú)银行、苏农银行(xíng)这2家苏(sū)南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行(xíng)也得到(dào)了诸多明星基金(jīn)经(jīng)理(lǐ)的(de)青睐。截至(zhì)一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第(dì)一、第三(sān)；这一(yī)阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰(fēng)在(zài)管的安(ān)信价值精(jīng)选以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管产品(pǐn)。

　　在一季(jì)度，重仓(cāng)“零售之王(wáng)”招(zhāo)商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的是易方达基(jī)金，与此(cǐ)同时，张坤旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选是重仓(cāng)招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰(jié)男(nán)旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企(qǐ)业三年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕(yù)丰(fēng)回(huí)报(bào)A、易(yì)方达丰和(hé)A、易方达安心回报(bào)A、易(yì)方达悦兴一(yī)年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关注(zhù)优(yōu)质城(chéng)商行，辅(fǔ)以优质农商(shāng)行

　　据(jù)海通国(guó)际林(lín)加力(lì)团(tuán)队5月4日最新研报，银行业(yè)一季(jì)度收入增(zēng)速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的(de)，相比2022四季度的低(dī)点(diǎn)，一(yī)季度的(de)收入(rù)增速有明显的修(xiū)复。

　　经过(guò)对(duì)比，海通(tōng)国际认为(wèi)城商行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是大行，最后(hòu)是(shì)股份(fèn)行。国有(yǒu)大行利润增(zēng)速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮储银行分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收(shōu)入增速中行、农行(xíng)、建行、交(jiāo)行、邮储银行(xíng)均为正增长，其(qí)中中行(xíng)收入(rù)增速达到11.6％，整体表(biǎo)疏离感和陌生感的意思是什么，疏离感和陌生感的区别现不(bù)错。

　　林(lín)加力(lì)团(tuán)队(duì)指出，大(dà)行资(zī)产质(zhì)量平稳，其中工(gōng)行、农行和建行(xíng)不良率持平，中(zhōng)行、交行(xíng)和(hé)邮储下降(jiàng)，中行(xíng)下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备(bèi)覆盖(gài)率都有提高，其中中行增幅最大。需(xū)要(yào)注意(yì)的(de)是(shì)，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外(wài)，银行和保险公司的会计规(guī)则有差(chà)别，需要注(zhù)意口径差异对(duì)利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长。收入压力主要(yào)是(shì)由于1月1号贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致(zhì)贷款(kuǎn)利率很低，还(hái)有(yǒu)年(nián)初一些大银行以(yǐ)极低利率去抢大额对公客(kè)户(hù)的(de)贷款，所(suǒ)以一季(jì)度息差压力最大(dà)。三(sān)四月份极低利率消失(shī)后(hòu)，该团队认为息(xī)差压力后面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中(zhōng)利润增速和收入增速韧性最(zuì)强，海通国际(jì)建议关注(zhù)优质的(de)城(chéng)商行，辅以(yǐ)比较优(yōu)质的农(nóng)商(shāng)行。城商(shāng)行是行业(yè)里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队认(rèn)为，大行贴近(jìn)中特(tè)估概(gài)念，团(tuán)队(duì)首(shǒu)选利润增速(sù)最好(hǎo)的交通银行，其次是收入增(zēng)速最超预期的中国银行，再次是结构(gòu)数据（手续费(fèi)收入）超(chāo)预期的邮(yóu)储银行，拨备覆(fù)盖率较高的农(nóng)业(yè)银行(xíng)也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建议关注一季(jì)报不错的(de)低(dī)估值黑马股，比如(rú)利润(rùn)和收入增速(sù)较(jiào)好(hǎo)的(de)浙商银行(xíng)；机构(gòu)热门股(gǔ)中，估(gū)值可能修复的招商银(yín)行和平安银行可(kě)以在业绩真空期进行博弈(yì)和(hé)交易。

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