今年以(yǐ)来基金(jīn)代销机构被基金公司解(jiě)约的情形明显增多。

　　近日(rì)，又有多家基金公司发布与基金代销机构解约(yuē)的(de)公(gōng)告。截至6月1日，今年以来(lái)已有(yǒu)18家(jiā)基金公司宣(xuān)布与(yǔ)28家基金代销机构终止合作。而从机构类型看(kàn)，中小型独立基金销售机(jī)构(gòu)居多(duō)，此(cǐ)外，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近年(nián)来(lái)由于经营不善(shàn)或(huò)违(wéi)规，已有多(duō)家基金销售机构主动(dòng)或被(bèi)动注销牌照(zhào)。

　　业内(nèi)人士认为，基金公司与(yǔ)基金(jīn)销售机构之间(jiān)的合作本(běn)就(jiù)是双向选(xuǎn)择，在高质量发(fā)展背景(jǐng)下(xià)，基金公(gōng)司严格(gé)筛(shāi)选代(dài)销机构也是降(jiàng)本增效(xiào)的主流选择。未来(lái)，基金代销行业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续(xù)。

　　公(gōng)募密集终止与(yǔ)基金(jīn)代销机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布(bù)公告，自2023年(nián)6月9日(rì)起，终(zhōng)止(zhǐ)浦领基金(jīn)办理该公司旗(qí)下基金的相关销(xiāo)售业务。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦基金、平安基金(jīn)，以及(jí)海(hǎi)富通(tōng)基(jī)金(jīn)停(tíng)止了与(yǔ)浦领(lǐng)基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金(jīn)发布公告，经与北京虹点基金销售有限公司、上海(hǎi)凯石(shí)财富(fù)基金(jīn)销售有(yǒu)限公司协(xié)商一致(zhì)，自2023年5月29日(rì)起，上述基金(jīn)销售(shòu)机构将不(bù)再代(dài)理销售公司旗下所有公募基金。

　　就在此前的(de)5月18日，长盛基(jī)金也发布公告称，与方德保(bǎo)险代(dài)理有限公司(sī)、民(mín)商基金(jīn)销售(shòu)（上海）有(yǒu)限公司协商一致，自2023年5月18日(rì)起，上述基金销售机构(gòu)将不再代(dài)理公(gōng)司(sī)旗下(xià)所有(yǒu)公(gōng)募基(jī)金。自(zì)公告之(zhī)日起，上述(shù)公司不(bù)再(zài)办理本公司(sī)旗(qí)下基金的开户、认(rèn)购(gòu)、申购等基(jī)金买入(rù)的相关业务，只保留赎回业(yè)务，直至(zhì)所(suǒ)有(yǒu)客户赎回(huí)全部份额(é)。而(ér)在今年4月(yuè)，西(xī)部(bù)利得基(jī)金、上银(yín)基金也终止了与民商(shāng)基金的基金销(xiāo)售合(hé)作，上银基金则于(yú)2月终止与该(gāi)机构的合作关系，但也有宝盈基金、万家基金新增与(yǔ)民商基金(jīn)的销售合作。

　　据中(zhōng)国基金报记者统(tǒng)计，截至6月1日，今年以来(lái)，已有(yǒu)18家(jiā)基金公(gōng)司宣布与28家基金代销机(jī)构终(zhōng)止(zhǐ)合(hé)作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基金公(gōng)司(sī)终(zhōng)止合计7家独立(lì)基(jī)金销售机(jī)构的合作；3月(yuè)，有8家(jiā)基(jī)金公司终止(zhǐ)了合计17家(jiā)独(dú)立基金销售机构(gòu)的代销(xiāo)合作，其中包括1家保险公(gōng)司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立基金(jīn)销售机(jī)构的(de)合作；5月以(yǐ)来，则(zé)已有9家基(jī)金公司宣布终止(zhǐ)了合(hé)计(jì)12家基金代销机(jī)构(gòu)的合作，这其中包括独立基金销售机构、银行和(hé)保险。

　　目前这(zhè)些代销机构中，正融基金解除(chú)合(hé)作(zuò)关系(xì)的基金公(gōng)司最多(duō)，年内已(yǐ)有5家；而(ér)基金公司中(zhōng)，长盛(shèng)基金解除合作(zuò)关系最为(wèi)频繁，3月以来几乎每月(yuè)都会和基金代销机构(gòu)解除合作关系，目前已累计解约11家，海富通基金今年(nián)2月和3月分别解(jiě)除5家合作(zuò)关系(xì)，已累计10家。

　　严格筛选代销机构(gòu)

　　助推降本增效

　　整体来看(kàn)，前述被(bèi)解约的基金销售机构多为(wèi)中小型机构。

　　业内人士表示(shì)，随着代销(xiāo)机构(gòu)数量增多及监(jiān)管趋严，近几年公募(mù)基金公司对于代销机构的选择标(biāo)准也在提高。在高(gāo)质量(liàng)发展(zhǎn)背景(jǐng)下，严格(gé)筛选基(jī)金(jīn)代销机构，也是实现降本(běn)增效的一大举(jǔ)措。

　　一家基金(jīn)公(gōng)司(sī)内部人员(yuán)表示(shì)，基金公司终止与(yǔ)销售机构的合作，无非是以下三种(zhǒng)情(qíng)况：一(yī)是基金销量一直得不到(dào)有效增长，对基金(jīn)公司整体(tǐ)基金(jīn)销售贡(gòng)献不大(dà)；二是受(shòu)到监管处(chù)罚(fá)；三是销(xiāo)售(shòu)机(jī)构主业发生改(gǎi)变。欧莱雅染发剂和施华蔻染发剂哪个好，欧莱雅染发剂和施华蔻染发剂哪个好p>

　　“实际上，前两年(nián)就这样(yàng)终(zhōng)止过一轮，理由无非就(jiù)是(shì)这些(xiē)。”但该内部人员也坦言，今年以来(lái)权益(yì)市场低迷，基金销售困难也加速了对尾部销售(shòu)机构的(de)淘(táo)汰。“上(shàng)太(tài)多(duō)销(xiāo)售合作机(jī)构(gòu)，没有太(tài)大意义，只是徒增后(hòu)台工作量。”

　　华林证券董事总(zǒng)经理(lǐ)贾(jiǎ)志(zhì)也表示(shì)，基金公司终止(zhǐ)与(yǔ)代销机(jī)构的(de)合作，通常是基金代销机构销售能力(lì)较弱，且又受到监管的处罚，就会(huì)很果断地(dì)解(jiě)除合作关系。“基金(jīn)公司(sī)与基(jī)金代销(xiāo)机构的合作是市场化的，要(yào)考虑维护(hù)成本与合作的潜力，基金公司会依据自身的发展(zhǎn)状(zhuàng)况(kuàng)有选择(zé)的与基金代销机构(gòu)合作。”

　　北方一家公募公司(sī)渠道负(fù)责人透露(lù)，其所在公司选择基金销售公(gōng)司(sī)，有一套完整的(de)基金销售评(píng)估办法，比如基金(jīn)销售(shòu)保有规模、机构成立时间、综合能力，以及(jí)与(yǔ)哪些公司合作等(děng)都(dōu)是考核(hé)的(de)要素，其中，要求其公募基金销售保有规模(mó)排(pái)名排名前100，是(shì)硬(yìng)性指标。

　　“跟基金销(xiāo)售(shòu)机构合作后，需(xū)要对接系(xì)统，每年要(yào)付出(chū)系统维护成本(běn)，很多销售公司(sī)一(yī)年的(de)保有量也(yě)没有多少，甚至都(dōu)覆盖不了成本。”据该负责(zé)人透露(lù)，即便是前100名(míng)，也(yě)有相(xiāng)当一部分达不到标准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销机构的合作是双向(xiàng)选择，基金公(gōng)司希望(wàng)能有销售能力(lì)强的(de)机构合作，头部代销机构也会对(duì)基金公司的投研(yán)能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此(cǐ)外，另据某(mǒu)基金研(yán)究(jiū)人士(shì)称，目前基金(jīn)代(dài)销(xiāo)的机(jī)构主(zhǔ)要(yào)分为银(yín)行、第三方(fāng)基金销(xiāo)售机构(gòu)，以(yǐ)及券商，从禀赋来(lái)说，各有(yǒu)千秋(qiū)，比如，银行(xíng)在渠道方面(miàn)基础(chǔ)较强，更擅(shàn)长固收类产品的(de)服务，第三方销(xiāo)售渠道线(xiàn)上渠道较强(qiáng)，尤其是(shì)蚂蚁、天天(tiān)等互联网(wǎng)平台流量形成显著护城河，随着AI演进，领先地(dì)位将更加夯实，而(ér)券商是欧莱雅染发剂和施华蔻染发剂哪个好，欧莱雅染发剂和施华蔻染发剂哪个好以(yǐ)线下营业部为抓手，对权益类产(chǎn)品服务能(néng)力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基金销售(shòu)市(shì)场，主要还(hái)是在(zài)银行渠(qú)道和头部互联网公司，券商作为后起之秀，也是(shì)不(bù)容忽视的力量。欧莱雅染发剂和施华蔻染发剂哪个好，欧莱雅染发剂和施华蔻染发剂哪个好

　　马太(tài)效应显著(zhù)

　　基金代销行业(yè)优胜(shèng)劣汰(tài)或将(jiāng)持续(xù)

　　近年来(lái)，马(mǎ)太(tài)效(xiào)应(yīng)依然是基金销(xiāo)售行业所面临的(de)重要趋势。

　　中国基金业协会最(zuì)新公布的(de)公募基金销售保有量数据(jù)显示，一季度(dù)，三(sān)方机构销售增(zēng)长最为明显，互(hù)联网流量优势继续发力，银(yín)行、三方、券商代销占(zhàn)比(bǐ)已从过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在(zài)第(dì)三方独立基金销售(shòu)渠道中，头(tóu)部机构竞争(zhēng)优势更为突出。截至今年一季度末，公(gōng)募基金销售保(bǎo)有规模前100强中(zhōng)，21家独立基金销售机(jī)构保有2.81万亿非货币市场公(gōng)募基(jī)金。而(ér)前三(sān)名蚂蚁基(jī)金、天天基(jī)金、腾(téng)安基金(jīn)合计保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对(duì)比这21家中排在末(mò)位的泛华(huá)普益基金销售有限公(gōng)司，其非货币市场公募基金(jīn)保有规模为(wèi)54亿元，首(shǒu)尾差距(jù)十分明显，未上榜的独立基金销售(shòu)机构保有(yǒu)规(guī)模则更少(shǎo)。

　　另据(jù)Wind统计(jì)，截至(zhì)6月1日，在全(quán)市场473家基金代销(xiāo)机构中，目前共有(yǒu)26家基金销售机构的代销基金数量在7000只以上(shàng)，与此同时，也有111家基金销售机构代销数量(liàng)不足百只。而(ér)在115家(jiā)独立(lì)基(jī)金销售机(jī)构(gòu)中，15家(jiā)代销数(shù)量在7000只(zhǐ)以上，17家代(dài)销不足白只。其中(zhōng)，还有6家(jiā)目(mù)前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销(xiāo)售(shòu)行业(yè)分化更趋明显，不少中小型基金销售(shòu)机构在(zài)行业大洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根(gēn)据证(zhèng)监(jiān)会网站(zhàn)显示，近(jìn)期深圳(zhèn)前海(hǎi)凯恩斯基金销售(shòu)有(yǒu)限(xiàn)公司向中(zhōng)国证券监(jiān)督(dū)管理委员会(huì)提交了注销公(gōng)募证券投(tóu)资基(jī)金销售业务(wù)许可证的申请，根据《行政许可(kě)法》《证券投(tóu)资基金法》《公开募集证(zhèng)券投资基金销售机构监督管理(lǐ)办法》等(děng)有(yǒu)关规(guī)定，中(zhōng)国证券监督管理委员会决定(dìng)注销(xiāo)深(shēn)圳前海(hǎi)凯恩斯基(jī)金销(xiāo)售有限公(gōng)司公募证券(quàn)投资(zī)基金销售业(yè)务许可证。

　　同样是在4月(yuè)，上(shàng)海证(zhèng)监(jiān)局挂出(chū)了注销永(yǒng)鑫保(bǎo)险销售服务有限公(gōng)司公募证券投资(zī)基金销售业(yè)务许可证的公示。永鑫保险销售(shòu)也是目(mù)前第(dì)一家主动注销(xiāo)基金销售牌照的保险代理公(gōng)司(sī)。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构由于经(jīng)营困(kùn)难等原因，主动注销基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)牌照，退(tuì)出(chū)竞(jìng)争(zhēng)行业。比如河南安(ān)存基金(jīn)、科地瑞富基金、晟视天下基(jī)金、植信(xìn)基金(jīn)、唐(táng)鼎(dǐng)耀华基金(jīn)等多(duō)家机构都(dōu)选择(zé)主动(dòng)注(zhù)销基金(jīn)代销牌照。

　　不过，也有机构是(shì)由于违规等原因被吊销(xiāo)牌照，比如，去年12月，上海证监局发(fā)布消息，宣布注(zhù)销上海久富(fù)财富基金销售(shòu)牌(pái)照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰(tài)金石基(jī)金(jīn)等第三(sān)方代(dài)销机(jī)构也被吊销了牌(pái)照。

　　业(yè)内人士认为(wèi)，严监管态势下，未来(lái)基金代销行业(yè)优胜劣汰生(shēng)态(tài)或将(jiāng)持续。

　　编(biān)辑：舰长

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